Esta asesoría se basa en el envío de recomendaciones de inversión en 4 tipos de activos diferentes: Renta Fija en UF o pesos, Renta Fija en US$, Renta Variable en pesos y Renta Variable en US$.
Los instrumentos de renta fija corresponden a instrumentos de deuda, por ejemplo, depósitos a plazo, bonos bancarios, bonos de empresas, letras hipotecarias, etc.
Los instrumentos de renta variable son llamados instrumentos de capital porque representan la propiedad de una parte del capital de una sociedad, por ejemplo, las acciones.
La renta fija es considerada, en general, de menor riesgo que la renta variable, porque la fluctuación de sus valores es más estable que la de la renta variable.
Por otra parte la rentabilidad esperada de la renta variable, en general, será mayor que la de la renta fija.
Separamos, además, estos riesgos en locales y externos separando los instrumentos nacionales de los internacionales.
De esta manera, con estos 4 tipos de activos desarrollamos nuestra estrategia de inversión, de acuerdo a los sectores que nos parecen más seguros y rentables en el mediano plazo.
Pero no basta con eso.
Diversificación
Nuestra inversión debe estar lo suficientemente diversificada y para ello recurrimos a los ETFs (abreviación de Estructured Traded Fund) que son instrumentos emitidos por fondos de inversión que estructuran sus carteras de acuerdo a determinados perfiles.
Para concretar las inversiones, recopilamos una lista de ETFs o Fondos de Inversión que se adecúan a los perfiles de nuestros 4 tipos de activos. Como en toda inversión la responsabilidad final de la elección de los emisores y de los instrumentos recae, finalmente, en el inversionista. Esta lista corresponde a l resultado de una investigación primaria de los instrumentos y canales de inversión disponibles en la oferta pública al alcance de cualquier persona a través de un corredor de bolsa que opere en Chile.
Recopilación inicial de ETFs y fondos potencialmente útiles para nuestra estrategia
Renta variable internacional
- iShares Core S&P 500 ETF IVV (*) Blackrock
El ETF iShares Core S&P 500 busca replicar los resultados de inversión de un índice compuesto por valores de renta variable de alta capitalización de EE.UU. Más información en https://www.blackrock.com/cl/productos/239726/ishares-core-sp-500-etf.
- iShares U.S. Technology ETF IYW (*) Blackrock
Exposición a empresas de electrónica, software y hardware de computadoras y tecnología de la información de EE. UU. Más información en https://www.blackrock.com/cl/productos/239522/ishares-us-technology-etf
- iShares Russell 1000 Growth ETF IWF Blackrock
El ETF iShares Russell 1000 Growth busca replicar los resultados de inversión de un índice compuesto por valores de renta variable de alta y mediana capitalización de EE.UU., que exhiben características de crecimiento. Más información en https://www.blackrock.com/cl/productos/239706/ishares-russell-1000-growth-etf
- iShares U.S. Energy ETF IYE Blackrock
El ETF iShares U.S. Energy busca replicar los resultados de inversión de un índice compuesto por valores de renta variable de EE.UU. del sector energético. Más información en https://www.blackrock.com/cl/productos/239507/ishares-us-energy-etf
- iShares Core MSCI Emerging Markets ETF IEMG Blackrock
Exposición a un amplio rango de empresas de mercados emergentes. Acceso completo y de bajo costo a acciones en países de mercados emergentes. Más información en https://www.blackrock.com/cl/productos/244050/ishares-core-msci-emerging-markets-etf
Renta variable en pesos
- ETF It Now S&P IPSA ESG ETF IPSA ESG Itaú Administradora General de Fondos
Busca replicar el retorno del Índice S&P IPSA ESG Tilted Index que busca medir el desempeño de los valores elegibles para formar parte del S&P IPSA Más información en https://www.bolsadesantiago.com/etf_canasta/CFMESGIPSA
- ETF It Now S&P IPSA ETF SP IPSA Itaú Administradora General de Fondos
El Fondo Mutuo ETF It Now S&P IPSA busca replicar el retorno del Índice S&P IPSA (Índice de Precios Selectivo de Acciones) que mide el desempeño de las acciones de mayor tamaño y liquidez cotizadas en la Bolsa de Comercio de Santiago Más información en https://www.bolsadesantiago.com/etf_canasta/CFMITNIPSA
- ETF It Now S&P/CLX Chile Dividend Index ETF DIVO Itaú Administradora General de Fondos
El Fondo Mutuo ETF It Now S&P/CLX Chile Dividend Index busca replicar el retorno del Índice S&P/CLX Chile Dividend Index que mide el desempeño de aquellos componentes del S&P Chile BMI que realizaron el pago de dividendos durante los últimos cinco años. Los componentes del índice son ponderados por el producto de su capitalización de mercado ajustada al capital flotante y su tasa de dividendos durante doce meses. Más información en https://www.bolsadesantiago.com/etf_canasta/CFMDIVO
Renta Fija en US$
- iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF SHY (*) Blackrock
El ETF iShares 1-3 Year Treasury Bond busca replicar los resultados de inversión de un índice compuesto por bonos del tesoro de EE.UU. con vencimientos residuales de entre uno y tres años. Más información en https://www.blackrock.com/cl/productos/239452/ishares-13-year-treasury-bond-etf
- FONDO MUTUO CORPORATE DOLLAR | SERIE A CORPORATE DOLLAR (*) BANCHILE ADMINISTRADORA GENERAL DE FONDOS S.A.
Para empresas y personas que deseen invertir con un horizonte de inversión de corto plazo, en moneda dólar. La cartera está compuesta principalmente por depósitos a plazo de bancos locales. Adicionalmente puede invertir en bonos corporativos de corto y mediano plazo, tanto de emisores nacionales como extranjeros, así como en instrumentos derivados. Más información en https://www.cmfchile.cl/institucional/mercados/entidad.php?auth=&send=&mercado=V&rut=8248&tipoentidad=RGFMU&vig=VI&row=AAAw+cAAhAAAACfAAj&control=svs&pestania=1
- iShares TIPS Bond ETF TIP Blackrock
El ETF iShares TIPS Bond busca replicar los resultados de inversión de un índice compuesto por bonos del Tesoro de EE.UU. protegidos contra la inflación. Más información en https://www.blackrock.com/cl/productos/239467/ishares-tips-bond-etf
- iShares U.S. Treasury Bond ETF GOVT Blackrock
El ETF iShares U.S. Treasury Bond busca replicar los resultados de inversión de un índice compuesto por bonos del Tesoro de EE.UU. Más información en https://www.blackrock.com/cl/productos/239468/ishares-us-treasury-bond-etf
- LV Ahorro Dólar LV Ahorro Dólar Larrain Vial S.A. Corredora de Bolsa
El objeto del Fondo es tener una exposición a Dólar de los Estados Unidos de América con una duración promedio de la cartera de inversiones en Instrumentos de Deuda menor o igual a 1.000 días. Más información en https://www.lvassetmanagement.com/nuestros-fondos/lv-ahorro-dolar
- iShares National Muni Bond ETF MUB Blackrock
iShares National Muni Bond ETF tiene como objetivo realizar un seguimiento de los resultados de las inversiones de un índice compuesto por bonos municipales estadounidenses con grado de inversión Más información en https://www.blackrock.com/cl/productos/239766/ishares-national-amtfree-muni-bond-etf
Renta Fija en UF
- Moneda Deuda Chile MDC MONEDA S.A. ADMINISTRADORA GENERAL DE FONDOS
El objetivo del fondo es invertir al menos un 85% de sus activos en instrumentos de Renta Fija de oferta pública denominados en Pesos Chilenos o Unidades de Fomento, tales como depósitos a plazo, bonos soberanos, bancarios y de empresas de emisores nacionales. El Fondo no podrá invertir más de un 15% del activo total en instrumentos emitidos por emisores extranjeros. El fondo podrá invertir hasta un 15% de sus activos en instrumentos denominados en otras monedas distintas al peso chileno o unidad de fomento cubriendo la exposición al tipo de cambio mediante la utilización de derivados. Adicionalmente el fondo debe mantener invertidos al menos un 90% de sus activos en instrumentos con clasificación “Grado de Inversión”. Más información en https://www.moneda.cl/fondo-de-inversion/moneda-deuda-chile
- FONDO DE INVERSION ETF SINGULAR CHILE CORPORATIVO SINGULAR ASSET MANAGEMENT ADMINISTRADORA GENERAL DE FONDOS S.A.
El objetivo del Fondo será otorgar a sus Aportantes una rentabilidad de largo plazo similar a la que otorga el índice “RiskAmerica Corporativo Liquidez Lite”, principalmente a través de inversiones en bonos bancarios y corporativos nacionales incluidos en el Índice. Más información en https://www.cmfchile.cl/sitio/aplic/serdoc/ver_sgd.php?s567=d70f4a025b2cd9a2cb277884727eb9c9VFdwQmVVMXFRVE5OUkVrMVRucG5NRTlCUFQwPQ==&secuencia=-1&t=1666653543
Renta Fija en Pesos
- Moneda Renta CLP MRCLP MONEDA S.A. ADMINISTRADORA GENERAL DE FONDOS
El objeto del Fondo es obtener un alto retorno en pesos chilenos a través de la inversión de sus recursos principalmente en instrumentos de deuda y renta fija, emitidos por entidades chilenas y/o extranjeras en el mercado nacional y/o internacional. Las inversiones del Fondo no requerirán clasificación de riesgo alguna. El Fondo tendrá como política invertir, directa o indirectamente, a lo menos un 85% de sus activos en instrumentos que forman parte de su objeto principal, esto es, instrumentos de deuda y renta fija emitidos por entidades chilenas y/o extranjeras, según los límites estipulados en su Reglamento Interno. Más información en https://www.moneda.cl/fondo-de-inversion/moneda-renta-clp
- MONEDA LATINOAMÉRICA DEUDA LOCAL MLDL MONEDA S.A. ADMINISTRADORA GENERAL DE FONDOS
Su objetivo es obtener un alto retorno a través de la inversión de sus recursos, predominantemente en bonos, valores e instrumentos de renta fija o deuda, emitidos por entidades predominantemente de países latinoamericanos. Más información en https://www.moneda.cl/fondo-de-inversion/moneda-latinoamerica-deuda-local
(*) En nuestra experiencia, hemos utilizado con buenos resultados los referidos con (*).
Interesante sería que nos compartieran su propia experiencia con ETFs o fondos similares.
FondoAlerta reinicia sus asesorías de inversión, exceptuando gestión de multifondos 